El mundo de las finanzas está lleno de una variedad de profesiones diferentes, cada una con sus propias habilidades y responsabilidades laborales únicas. Entre estos se encuentran comerciantes, cuantificadores y analistas. Las tres posiciones comparten algunas similitudes, pero tienen características distintas.
A menudo hay mucha confusión en torno a los comerciantes, los analistas y los analistas. Son bastante diferentes entre sí. La educación y la formación son quizás las áreas de diferencia más significativas.
Los comerciantes se preocupan principalmente por comprar y vender valores en el mercado para obtener ganancias. Utilizan su conocimiento de las condiciones del mercado y los movimientos de precios para comprar barato y vender caro.
Los cuantos, por otro lado, se centran más en el uso de modelos matemáticos para predecir el comportamiento futuro del mercado. Desarrollan algoritmos complejos que los comerciantes pueden utilizar para tomar decisiones más informadas.
Los analistas ocupan un término medio entre los comerciantes y los cuantitativos. Usan su comprensión tanto del mercado como de las matemáticas para ayudar a informar las decisiones comerciales.
Si bien los tres puestos implican trabajar con números y analizar datos, los requisitos específicos de educación y capacitación pueden variar según el rol que esté buscando.
Los comerciantes generalmente necesitan experiencia en la industria financiera, mientras que los cuantitativos a menudo tienen experiencia en matemáticas o informática. Los analistas generalmente se encuentran en algún punto intermedio, lo que requiere conocimientos financieros y habilidades analíticas.
Además de estas, hay muchas más diferencias entre estas tres profesiones. Sigue leyendo para saber más.
Todo lo que necesita saber sobre los comerciantes
Las personas que negocian valores en nombre de sus clientes se denominan comerciantes.
Los comerciantes trabajan en varios entornos, incluidos bancos, casas de bolsa y cobertura fondos. Por lo general, utilizan una combinación de análisis fundamental y técnico para tomar decisiones comerciales.
El comercio en línea domina el mercado empresarial actual
Los comerciantes se pueden clasificar según el tipo de valores que negocian.
Por ejemplo, los comerciantes de acciones se enfocan en acciones, mientras que los comerciantes de divisas se enfocan en divisas. Mientras tanto, los comerciantes de productos básicos se centran en los contratos de materias primas como el petróleo y el oro.
Los comerciantes suelen tener un título de cuatro años en negocios o economía. Muchas empresas también requieren que sus empleados aprueben el examen Serie 7, administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
El trabajo de un comerciante puede ser estresante y exigente. Los comerciantes suelen trabajar muchas horas, incluidas las tardes y los fines de semana. Tomar decisiones en una fracción de segundo es esencial, además de ser capaz de manejar grandes cantidades de riesgo. Como tal, los comerciantes deben tener fuertes habilidades analíticas y una alta tolerancia al estrés.
Todo lo que necesitas saber sobre los cuantos
Un quant es un experto en matemáticas o ciencias que usa su conocimiento para analizar datos y hacer predicciones. Los bancos, los fondos de cobertura y otras instituciones financieras a menudo emplean cuantificadores para tomar decisiones de inversión.
Los cuantos usan varios métodos para analizar datos, incluidas estadísticas, aprendizaje automático y modelos matemáticos. También utilizan sus habilidades para desarrollar productos financieros como derivados y estrategias de negociación algorítmica.
Los cuantos suelen tener una sólida formación en matemáticas e informática. Muchos tienen títulos avanzados en estos campos, como un doctorado. Si bien los quants a menudo se asocian con el mundo financiero, sus habilidades se pueden aplicar a cualquier campo que se base en el análisis de datos.
Todo lo que necesita saber sobre los analistas
Los analistas son expertos que realizan investigaciones y brindan análisis y recomendaciones sobre un tema o problema en particular. Pueden trabajar en una variedad de campos, incluidos los negocios, las finanzas, la política y la atención médica.
Para tener éxito, los analistas deben comunicar sus hallazgos a otros y hacer recomendaciones sólidas de manera efectiva. También deben poseer fuertes habilidades de investigación y análisis.
Los analistas suelen tener al menos una licenciatura en un campo relevante, como economía o administración de empresas. Algunos analistas pueden obtener títulos avanzados, como maestrías o doctorados.
Diferencias entre comerciantes, cuantificadores y analistas
Muro La calle a menudo se divide entre los que procesan números y los que compran y venden acciones.
Ambos grupos son importantes, pero tienen perspectivas diferentes. Una pregunta común es: ¿cuáles son las diferencias entre analistas, analistas cuantitativos y comerciantes?
En pocas palabras, los analistas brindan investigación y recomendaciones, los cuantitativos desarrollan y realizan pruebas retrospectivas de los modelos comerciales, y los comerciantes ejecutan operaciones.
Los cuantos predicen las tendencias de pérdidas y ganancias utilizando modelos geométricos
Los analistas tienden a ser más progresistas, orientados a la investigación y enfocados en el largo plazo. Estudian detenidamente las finanzas de la empresa, leen los informes de los analistas e intentan identificar las tendencias que afectan el precio de las acciones. Los comerciantes se centran en el aquí y ahora; compran y venden acciones en función de cambios a corto plazo en el mercado.
Los cuantos son similares a los analistas, pero usan modelos matemáticos complejos para hacer predicciones. Si bien los analistas y los analistas cuantitativos pueden sentarse en una oficina todo el día, los comerciantes generalmente están en constante movimiento, monitoreando sus pantallas en busca de cambios de precios. Los tres roles son importantes, pero requieren diferentes habilidades y conocimientos.
- Los analistas son responsables de investigar las condiciones económicas, las industrias y las empresas para hacer recomendaciones de inversión. Producen informes que contienen sus hallazgos y recomendaciones, que luego se distribuyen a los clientes.
- Los quants son similares a los analistas en el sentido de que también realizan investigaciones y desarrollan modelos, pero se centran en diseñar y probar estrategias comerciales. Su objetivo es encontrar patrones que puedan utilizarse en el mercado para obtener beneficios.
- Los comerciantes son los que ejecutan operaciones basadas en la investigación y las recomendaciones de analistas y cuantificadores. Usan su juicio y experiencia para decidir cuándo comprar o vender un valor.
Capacitación o educación de comerciantes, cuantificadores y analistas
Los analistas, los analistas cuantitativos y los comerciantes desempeñan papeles importantes en la industria financiera. Sin embargo, existen algunas diferencias críticas en su educación y capacitación.
Los analistas tienden a tener una educación financiera más tradicional centrada en la contabilidad y el análisis económico. Utilizan este conocimiento para investigar empresas e industrias, identificar tendencias y hacer recomendaciones de inversión.
cuantos están más centrados en las matemáticas y la ciencia, utilizando sus estadísticas y experiencia en programación informática para desarrollar estrategias comerciales. A menudo tienen títulos en materias como matemáticas o física.
Los comerciantes ejecutan operaciones en nombre de los clientes o de sus empresas. Necesitan evaluar oportunidades rápidamente y tomar decisiones bajo presión. Aunque no se requiere educación formal, muchos comerciantes tienen experiencia en otras funciones financieras, como ventas o análisis.
Una mujer señalando el gráfico circular y el gráfico de barras
Estilos de vida de comerciantes, cuantificadores y analistas
Existen diferencias clave de estilo de vida entre analistas, analistas cuantitativos y comerciantes.
Los analistas trabajan en el horario comercial habitual, mientras que los analistas cuantitativos y los comerciantes suelen trabajar muchas horas, incluidas las noches y los fines de semana.
Esto se debe a que los mercados nunca cierran y siempre hay una oportunidad de obtener ganancias.
Además, los analistas cuantitativos y los comerciantes tienden a sentirse más cómodos con el riesgo. Esto se debe a que su trabajo implica asumir riesgos para obtener ganancias. Finalmente, los analistas tienden a estar más orientados a los detalles que los analistas cuantitativos y los comerciantes. Deben comprender e interpretar conjuntos de datos complejos para hacer predicciones precisas.
En consecuencia, a menudo tienen un enfoque más analítico y reflexivo de la vida. Si bien existen algunas diferencias de estilo de vida entre estos tres grupos, todos comparten una pasión por los mercados financieros.
Salarios de comerciantes, cuantificadores y analistas
Hay una gran diferencia en los salarios entre analistas, analistas cuantitativos y comerciantes.
Los analistas tienden a recibir el pago mínimo, con un salario promedio de $ 60,000. A los cuantos se les paga más, con un salario promedio de $100,000. Y a los comerciantes se les paga más, con un salario promedio de $200,000.
Esto se debe a que los analistas tienden a realizar investigaciones más generales, mientras que los analistas cuantitativos se centran en el uso de datos para generar ideas de inversión. Los comerciantes son responsables de ejecutar operaciones y asegurarse de que sean rentables.
Debido a su importante papel en la industria financiera, a los comerciantes se les paga mucho más que a los analistas y analistas cuantitativos.
Trayectorias profesionales de comerciantes, cuantificadores y analistas
Los analistas, los analistas cuantitativos y los comerciantes suelen seguir diferentes trayectorias profesionales.
Los analistas tienden a tener antecedentes académicos más altos, enfocados en cosas como econometría, estadística y matemáticas. Estas habilidades se utilizan para analizar datos y hacer recomendaciones sobre inversiones.
Los cuantitativos son similares a los analistas porque también usan datos para tomar decisiones de inversión. Sin embargo, los cuantos tienden a centrarse más en la informática y la programación. Desarrollan modelos matemáticos que se pueden utilizar para tomar decisiones de inversión automatizadas.
Los comerciantes se enfocan más en la compra y venta real de valores. Pueden usar la información proporcionada por analistas y cuantificadores, pero también deben poder tomar decisiones en una fracción de segundo. Como resultado, los comerciantes tienden a tener más experiencia en la industria financiera.
Aquí hay un clip de video que muestra la comparación entre comerciantes simples y cuánticos.
Comerciantes vs Cuantitativos
A nivel profesional, los analistas y los analistas cuantitativos a menudo trabajan para bancos u otras instituciones financieras. Los comerciantes pueden trabajar para bancos, pero también pueden trabajar para fondos de cobertura u otras empresas que se dedican al comercio activo.
A continuación se muestra una tabla que describe todas estas diferencias.
DiferenciasCuantosComerciantesAnalistasAntecedentesPredecir tendencias futuras del mercadoComprar y vender valoresUsar técnicas tanto de comerciantes como cuantitativasSalario anualEl salario promedio es de 100 000 dólares o másAlrededor de 200 000 dólares o másAproximadamente 60 000 dólares o másEducaciónEducación enfocada en matemáticas y ciencias junto con experiencia en estadística y programación informáticaNo se requiere educación formal; necesitan experiencia financiera prácticaEducación financiera tradicional centrada en la contabilidad y el análisis económicoRuta profesionalBancos e instituciones financierasBancos, empresas comerciales y fondos de coberturaBancos e instituciones financierasEstilo de vidaTrabajar muchas horas, incluidas las tardes y los fines de semanaTrabajar muchas horas, incluidas las noches y los fines de semanaTrabajar en horarios laborales regularesCuantistas frente a comerciantes frente a analistas
comida para llevar final
- Wall Street está lleno de diferentes tipos de profesionales financieros con habilidades y roles únicos.
- Muchos comerciantes trabajan muchas horas, a menudo pasando los fines de semana y hasta altas horas de la noche monitoreando la actividad del mercado en la oficina. Los comerciantes suelen tener experiencia en economía o finanzas, mientras que los cuantitativos tienen un enfoque más fuerte en matemáticas o informática.
- Los analistas pueden provenir de cualquier entorno, pero también deben tener excelentes habilidades de investigación y redacción.
- El trabajo de los quants suele ser más regular, pero puede ser igual de intenso cuando los mercados son volátiles. Como regla general, los analistas trabajan con la mayor cantidad de horas regulares de los tres, pero su carga de trabajo puede variar significativamente según la temporada.
- El salario de un comerciante suele ser más alto que el de un quant, mientras que los salarios de los analistas se encuentran entre los salarios de los comerciantes y los quant, según su empleador y su nivel de experiencia.
- Además de todo esto, sus trayectorias profesionales también son ligeramente diferentes. Los analistas y los comerciantes pueden pasar a muchos roles diferentes según lo permitan sus habilidades e intereses, mientras que los analistas cuantitativos a menudo se convierten en administradores de fondos de cobertura o inician sus fondos.
Espero que este artículo te ayude a aclarar tus dudas respecto a estas tres profesiones.
